Internetbanking

Súčasťou podvojného účtovníctva je množina funkcií umožňujúcich vytvárať a spracovávať súbory, používané na elektronickú výmenu údajov medzi bankou a jej klientom pomocou Internetbankingu alebo priamo zo serverom banky cez API.

Komunikovať pomocou dátových súborov je možné s "ľubovoľnou bankou" podporujúcou jeden z formátov SEPA, ABO, clearing, multicash.

Upozornenie

Samotnú komunikáciu s bankou zabezpečuje vždy príslušná webová aplikácia, ktorú Vám sprístupní príslušná banka. Preto si prácu s bankovou aplikáciou vyskúšajte a ubezpečte sa, že ju spúšťate zo správnej webovej adresy!

Definície používaných Internetbankingov

Pre spoluprácu programu Ekonomická agenda SQL s webovou aplikáciou pre internetbanking je potrebné vytvoriť definíciu v číselníku - ostatné. Pre každý bankový účet je potrebný samostatný záznam. Nový záznam pridáte klávesom Insert, následne program zobrazí dialógové okno pre zadanie parametrov:

Číslo - poradové číslo záznamu v číselníku, program ho vyplní sám
K účtu - výber z číselníka bankových účtov (pozri menu Firma - Údaje firmy - záložka Bankové účty)
Názov - program ponúkne meno banky podľa účtu v predchádzajúcej položke, ak máte viac účtov rovnakej banky odporúčame názov upraviť

Export príkazov na úhradu - program vyžaduje osobitné nastavenia pre tuzemské a zahraničné príkazy na úhradu

Spôsob odoslania - vyberte z číselníka jednu z nasledujúcich hodnôt:
- S - Výmena údajov s bankingom cez exportné súbory
- B - Priama komunikácia s bankou - pri tomto spôsobe už ďalšie hodnoty nenastavujete

Tatra banka Premium API, Slovenská sporiteľňa Databanking API

Program umožňuje komunikáciu s Tatra banka Premium API a Slovenská sporiteľňa Databanking API, pomocou ktorých je možné rýchlo a jednoducho komunikovať s bankami, bez nutnosti výmenných súborov. Kompletný popis nastavenia nájdete na týchto odkazoch: Tatra banka Premium API a Slovenská sporiteľňa Databanking API

WWW pripojenie - väzba na okno Využívané WWW adresy, kde môžete zadať webovú stránku internetbankingu
Formát - vyberte z číselníka jednu z nasledujúcich hodnôt:

SEPA SEPA formát PAIN.001 (odporúčaný formát)
POZ pozičný formát
ABO ABO formát
CLR CLEARING formát
MUC MULTICASH formát SKA SKA formát CBA Citibank
Používať okamžité platby - príkaz bude vygenerovaný pre okamžitú platbu (skontrolujte si podmienky Vašej banky)
Parametre - predpis formátu jednotlivého príkazu pre formáty POZ a ABO, stlačte F9 pre výber z číselníka preddefinovaných parametrov
Výstupný súbor - plné meno (vrátane "cesty") generovaného výstupného súboru

Napr.: c:\Users\uzivatel\Documents\banking\prikaz.xml

Import výpisov obratov účtov

Spôsob načítania - vyberte z číselníka jednu z nasledujúcich hodnôt:
- S - Výmena údajov s bankingom cez exportné súbory
- B - Priama komunikácia s bankou
WWW pripojenie - väzba na okno Využívané WWW adresy, kde môžete zadať webovú stránku internetbankingu
Typ dokladu - hodnota z číselníka Typov dokladov (pokladničné, bankové, interné), program bude pri spracovávaní výpisov vytvárať automaticky doklady uvedeného typu
Formát - formát vstupných súborov spracovávaných výpisov z číselníka. Odporúčame použiť SEPA.XML - SEPA formát CAMT.053.
Vstupný súbor - meno (vrátane "cesty" a prípony) spracovávaného vstupného súboru, ak je v mene súboru znak * program automaticky spracuje všetky súbory z uvedeného priečinka

Napr.: c:\Users\uzivatel\Documents\banking\vypisy\*.xml
Predspracovať súb. - maska komprimovaných súborov, ktoré sa pred spracovaním rozbalia (podľa archívneho súboru)

Napr. *.C53 alebo *.zip
Číslovanie výpisov - nechajte prázdne ak chcete číslovať výpisy automaticky podľa čísla načítaného zo spracovávaného súboru alebo vyberte z číselníka jednu z nasledujúcich hodnôt:

R - ručné zadanie čísla výpisu
M - mesačné výpisy
S - štvrťročné výpisy
P - polročné výpisy
Debetné obraty párovať podľa VS aj pri neznámych účtoch - program bude párovať debetné obraty len podľa zhody variabilného symbolu (štandardne sa u debetných platieb vyžaduje aj napárovanie partnera podľa cieľového čísla účtu)
Vybrať súbor pred spracovaním - zobrazí okno so zoznamom súborov, ktoré zodpovedajú nastaveniu podľa hodnoty v políčku vstupný súbor a umožní užívateľovi vybrať súbor
Vymazať súbor po spracovaní - program vymaže súbor po spracovaní
Archivovať súbor po spracovaní - program archivuje súbor po spracovaní (presunie ho do priečinoka archív v priečinku, kde su umiestnené vstupné súbory)

Odosielanie prevodných príkazov

Upozornenie

Z účtovníctva sa len vyexportujú všetky potrebné údaje a ich ďalšie spracovanie je už záležitosťou bankovej aplikácie.

Zobrazte okno Príkazy na úhradu (menu Účtovníctvo-U - Príkazy na úhradu). Stlačením kláves Alt + B alebo cez kontextové menu Export príkazov pre HB/IB sa zobrazí výberová podmienka, ktorou môžete určiť množinu príkazov pred exportom. Štandardne stačí okno potvrdiť klávesom Enter a program v predvolenom stave zahrnie len nové príkazy (tie ktoré ešte neboli exportované). Po potvrdení sa vytvorí exportný súbor (podľa definície používaného HB/IB) a zobrazí sa o tom protokol.

Spracovanie údajov z homebankingu

Upozornenie

Pred spracovaním je nutné najprv v bankovej aplikácii načítať bankové výpisy a tieto vyexportovať. Takto vytvorený súbor bankovou aplikáciou je potom možné naším programom spracovať a automaticky zaúčtovať.

Zobrazte okno Účtovného denníka (Ctrl + P). Stlačením kláves Alt + B alebo cez kontextové menu Nástroje - Import výpisu obratov účtu z HB/IB sa vyvolá funkcia automatického spracovania platieb. Program načíta (podľa definície používaného HB/IB) vstupné súbory a spustí automatické spracovanie na základe variabilných symbolov, čiastok a účtov.

Tie platby, ku ktorým sa nepodarí automaticky nájsť zodpovedajúci doklad zo saldokonta resp. nespĺňajú žiadnu z podmienok predkontácií, zostanú zvýraznené červenou farbou. Užívateľ má možnosť k týmto platbám pomocou stlačenia kláves Ctrl + Enter ručne priradiť doklad zo saldokonta, alebo zadať priamo účet z účtového rozvrhu a tieto platby sa zapíšu priamo do denníka (napr. poplatky banky, úroky, chybné platby ...).

Tip

Rovnakým spôsobom je tiež možné zmeniť aj platby, ktoré boli pri automatickom párovaní úspešné (zobrazené čiernou farbou). Stlačením Ctrl + Enter môžete zmeniť parametre zaúčtovania, ktoré program predvolil.

Zaúčtovanie spracovaných bankových výpisov spustíte stlačením klávesu F2. Riadky výpisu, ktoré zostali nespracované (červenou farbou), nebudú zaúčtované, ale program si ich ponechá v zozname nespracovaných výpisov pre budúce zaúčtovanie.

Predkontácie pre Homebanking/Internetbanking

Program umožňuje pomocou číselníka predkontácií zadefinovať pravidlá pre vytváranie účtovných dokladov pri spracovávaní výpisov. Editačné okno predkontácie je rozdelené na dve časti:

Podmienka pre použitie predkontácie (pravidlo pre rozpoznanie pohybu v bankovom výpise) - Kredit/debet, Popis, Číslo účtu, Variabilný symbol, Konštantný symbol, Špecifický symbol, Firma, Čiastka
Zaúčtovanie (parametre vytvoreného účtovného dokladu) - Text, Účet, Stredisko, Zákazka, Kód obratu